Warum wir ein kostenloses Treasury-Diagnose-Tool für den Mittelstand gebaut haben
Ein strukturierter Blick auf das eigene Treasury ist im Mittelstand die Ausnahme — nicht die Regel. Genau das wollen wir ändern.
Das Problem: Treasury im Mittelstand ist oft eine Blackbox
In unserer Beratungspraxis sehen wir seit Jahren ein wiederkehrendes Muster: Die Treasury-Funktion im deutschen Mittelstand ist operativ oft solide aufgestellt — aber niemand schaut systematisch hin.
Die Liquiditätsplanung basiert auf einem Excel, das eine Person versteht. FX-Risiken werden erst gemanagt, wenn der Schaden sichtbar ist. Hedge Accounting oder EMIR-Compliance werden als Thema erkannt, aber nicht konsequent umgesetzt. Und Treasury Governance existiert häufig nur auf dem Papier.
Das sind keine Ausnahmen. Das ist der Normalzustand bei einer Vielzahl der Unternehmen, die wir betreuen — unabhängig von Branche und Größe.
Das Problem dabei: Solange niemand systematisch hinschaut, bleiben Schwachstellen unsichtbar. Bis ein konkreter Anlass sie offenlegt — eine Bankenfrage, eine Liquiditätskrise, ein Personalwechsel, eine M&A-Transaktion oder schlicht ein Forecast, der zum wiederholten Mal nicht stimmt.
Die Idee: Standortbestimmung vor der Krise
Aus dieser Beobachtung heraus haben wir den Treasury Health Check entwickelt — ein KI-gestütztes Diagnose-Tool, das Treasury-Abteilungen eine objektive Standortbestimmung ermöglicht.
Der Ansatz ist bewusst diagnostisch, nicht beratend: Wir wollen Probleme sichtbar machen, bevor sie kritisch werden. Nicht jede Lücke erfordert sofort ein Beratungsprojekt. Aber jede Lücke, die man kennt, kann man gezielt adressieren.
Was der Health Check konkret liefert
Das Assessment umfasst 103 Fragen in 7 Kategorien:
- Liquiditätsmanagement — Cashflow-Planung, Liquiditätssteuerung, Risikomanagement
- Cash Management — Kontenstruktur, Disposition, interne Kontrollen
- Intercompany Loans — Konzerninterne Darlehen, Verrechnungspreise, Compliance
- Derivate — Derivate-Management, Hedge Accounting, EMIR-Compliance
- Zinsänderungsrisiken — Strategien zum Management von Zinsänderungsrisiken
- FX Risikomanagement — Fremdwährungsrisiken, Exposure-Erfassung, Hedging
- Treasury Governance & Digitalisierung — Organisation, Systemlandschaft, Automatisierung
Nach Abschluss des Assessments generiert die KI einen detaillierten Report mit:
- Executive Summary für den CFO
- Kategorie-Scorecards mit individuellem Reifegrad
- Detailanalyse pro Frage mit Best-Practice-Vergleich
- Stärken und kritische Lücken auf einen Blick
- Priorisierte Umsetzungs-Roadmap (0–3, 3–12, 12+ Monate)
- Projektplan mit Stundenabschätzung
Für wen ist der Health Check gedacht?
Der Treasury Health Check richtet sich an CFOs, kaufmännische Leiter, Heads of Finance und Geschäftsführer im deutschen Mittelstand, die eine ehrliche Einschätzung ihres Treasury-Setups wollen — ohne gleich ein Beratungsprojekt starten zu müssen.
Typische Anlässe, bei denen der Health Check besonders wertvoll ist:
- Sie wollen wissen, wo Ihr Treasury im Vergleich zu Best Practice steht
- Die Liquiditätsplanung ist unzuverlässig oder personenabhängig
- Banken oder Stakeholder stellen zunehmend kritische Fragen
- Ihr Unternehmen befindet sich in einer Wachstums- oder Umbruchphase
- Ein Personalwechsel in der Treasury-Funktion steht an oder hat stattgefunden
- Sie planen eine TMS-Einführung oder ERP-Migration und brauchen eine Bestandsaufnahme
Ebenso relevant ist das Tool für Treasury-Berater, die einen strukturierten Einstieg bei neuen Mandaten suchen. Die Enterprise-Version bietet White-Label-Branding, Multi-User-Zugang und SSO — also einsetzbar als eigenes Diagnose-Tool in der Beratungspraxis.
Kostenlos und ohne Verkaufsgespräch
Die Basisversion des Treasury Health Check ist komplett kostenlos. Sie erhalten den vollständigen Report mit Executive Summary, Scorecards sowie der Analyse von Stärken und Lücken — ohne Paywall und ohne verpflichtendes Beratungsgespräch.
Wer tiefer einsteigen möchte, kann auf die Professional-Version upgraden (PDF-Export, Re-Audit mit Delta-Vergleich, Projektplan mit Stundenabschätzung) oder die Enterprise-Version für den Einsatz in der Beratung nutzen.
Warum wir das kostenlos anbieten
Weil wir überzeugt sind, dass eine gute Diagnose der beste Einstieg in jede Optimierung ist. Viele Unternehmen wissen nicht genau, wo sie stehen — und deshalb wissen sie auch nicht, wo sie anfangen sollen. Der Health Check liefert diese Orientierung.
Wenn der Report Fragen aufwirft oder Sie einen Punkt vertiefen wollen, stehen wir als Sparringspartner zur Verfügung. Aber der erste Schritt — die ehrliche Standortbestimmung — gehört in die Hand des Unternehmens selbst.
Jetzt starten
Zum kostenlosen Treasury Health Check →
103 Fragen. 7 Kategorien. Ein ehrlicher Score — mit konkreten Handlungsempfehlungen und priorisierter Roadmap.
Bei Fragen zum Health Check oder zu den Ergebnissen erreichen Sie uns jederzeit unter info@irm-consult.de oder telefonisch unter +49 6101 659 985 70.
